Мера стоимости драгоценных металлов в мировой денежной системе


Считается, что наиболее эффективным способом сохранить капитал от инфляции, является инвестирование в драгоценные металлы. В плане долгосрочных вкладов это действительно так. И многие центробанки продолжают накапливать золотой запас, как подтверждение своей стабильности. Однако на уровне физических лиц не все так просто. Это очень выгодно в плане накопления и сохранения больших состояний, но крайне невыгодно, если дело касается небольших сбережений. Ведь, отталкиваясь от стоимости драгоценных металлов в одном периоде, можно заработать, а в другом – крупно потерять. Цены на драгметаллы не стабильны и имеют свои курсовые «пики».

 

Исторический аспект.

Золото долгое время играло роль непосредственно денежной единицы, а стоимость любого товара всегда равнялась стоимости драгоценных металлов. Из золота и серебра чеканились монеты, имевшие ход наряду с любыми бумажными подтверждениями платежеспособности. С развитием товарно-денежных отношений, все больше в обороте находили применение бумажные купюры, которые обеспечивались золотым запасом. В международной торговле работала так называемая система «золотой стандарт». Начало двадцатого века характеризовалось более активным перемещением капитала, а добываемое количество драгметаллов не покрывало растущие потребности торговли. Прежние стандарты торговли начали тормозить развитие экономики. Все это послужило причиной отхода драгметаллов на второй план в оплате товаров и сделок. А результатом отрыва денежной массы от твердого золотого запаса стала перманентная инфляция.

 

График цен на золото/ИПЦ США

 

Золото давно перестало быть универсальной валютой (последней от «золотого стандарта» отказалась Швейцария в 2000). Золотом сейчас невозможно расплатиться за еду или одежду, поэтому вряд ли его можно считать свободноконвертируемой валютой. Скорее драгметаллы стали в представлении банкиров и финансистов удобным активом, который всегда имеет вполне реальную цену в кредитно-бумажных деньгах. Большая часть добываемых сегодня драгметаллов, используется в промышленности, а не в финансовой сфере. Но, тем не менее, жажда человека обладать золотом неистребима. Поэтому и сегодня драгметаллы активно используются как в государственных резервных фондах, так и в банковской сфере. Торги по ним регулярно проходят на всех мировых биржах, но отчетливо выделить зависимость роста цен на драгметаллы от валютного курса, или от политических колебаний довольно трудно.

 

Вложения в коллекционные монеты.

Наиболее классическим примером инвестиционных вложений для очень состоятельных людей является покупка монет из драгоценных металлов. Во-первых, это коллекционирование в чистом виде, во-вторых, прекрасный и уникальный подарок, в-третьих, наиболее редкие монеты всегда остаются в цене, даже если обесценивается сам металл. Собрав коллекцию монет из драгоценных металлов, можно заложить семейную традицию и передавать «сокровища» по наследству.

К тому же, для многих обладание, например двумя-тремя десятками золотых червонцев, остается наиболее желанным символом богатства.

Однако сами монеты из драгоценных металлов хождения как деньги не имеют, поэтому, покупая их, вы делаете определенную инвестицию на долгие годы. Альтернативой приобретению монет может стать открытие обезличенного металлического счета (ОМС), который открывают многие банки.

 

Вложения в слитки драгоценных металлов.

 Наряду с монетами из драгметаллов, актуальным является приобретение банковских слитков из золота, серебра, платины и палладия. Именно эта четверка металлов сегодня приковывает к себе внимание потенциальных инвесторов.

Принято считать, что драгметаллы - лучшее средство для защиты капитала от инфляции. Однако, анализ графиков динамики цен на мировых рынках позволяет констатировать тот факт, что этот постулат оправдывает себя только в долгосрочной перспективе (от 10 лет). Причем требуется постоянное отслеживание тенденций рынка, иначе есть вероятность потерять часть вложенных денег. Таким образом, спекулятивная стратегия неприемлема, если есть желание использовать драгметаллы как инвестиционный инструмент.

 

График цен на золото

 

Итак, есть несколько правил, соблюдая которые, можно попробовать инвестировать в драгметаллы. Хотя в основном зарабатывают на покупке и продаже банки, имеющие возможность зарабатывать на разнице (спреде) между покупкой и продажей драгметаллов. Доходность драгметалла можно приблизительно подсчитать самому. Есть среднегодовой рост цены на металл, уровень инфляции и банковский спред (разница) между покупкой и продажей металла. Купив у банка металл по самой низкой цене через год вычитаете из процента роста инфляцию и спред, и видите доходность своего вложения. Если год будет «неудачным», то есть цена на драгметалл будет падать, то говорить о заработке не получится.

Из этого можно сделать вывод – инвестировать в драгметаллы лучше на долгосрочную перспективу, поскольку цены на драгметаллы все же растут. Так, если в 2001 унция золота стоила 272 доллара, то в 2011 уже 1600, и это не предел. Эксперты прогнозируют, что к 2016 году цены на унцию золота перешагнут рубеж в 2000 долларов.

Интересно наблюдать и за динамикой изменения цен на остальные три металла. Как видим, пик роста пришелся на 2011 год, после чего следует длительный период спада.

Каждый из металлов имеет свои особенности ценообразования, зависящие не только от его потребительских качеств, но и конъюнктуры рынка.

 

 График цен на серебро

 

График цен на платину

 

Поэтому, прежде чем инвестировать в драгметаллы, необходимо изучить рынок и прогнозы на тот период, который выбирается.

Читайте также:

В современных условиях развития промышленности металлолом выступает ценным вторичным ресурсом, цена которого зависит не столько от количества, сколько от качества сдаваемого сырья. Медный лом занимает лидирующие позиции по ценам в общей массе лома цветных металлов. От чего зависит стоимость лома меди, рассмотрим в статье.

Стоимость листа металла — это вопрос, который волнует каждого потребителя, независимо от того, покупает ли он металл для нужд своего производства или для личных целей. Но сегодня на рынке сложилась такая ситуация, что каждый производитель устанавливает стоимость на всю свою продукцию самостоятельно. Правда, существуют и общие факторы, оказывающие свое влияние на ценообразование.

Вопрос "сколько стоит ангар" можно разбить на несколько составляющих. Стоимость ангара зависит от многих факторов, которые могут существенно отличаться в зависимости от региона. Это и стоимость участка земли, и стоимость материалов, доставки, проектных и строительно-монтажных работ, а также аренды техники и необходимых инструментов.

Рекомендовано: